【摘要】理财规划师培训班小编为考生们整理发布了关于“2016年理财规划师章节知识子女教育规划的原则”的新闻知识点,在此小编希望想要参加2016年理财规划师考试的学生们能够认真地学习,小编预祝各位考生们都能顺利地通过考试。
制定客户教育的规划方案
一、子女的教育规划原则P102
(一)目标合理
子女的教育金不像其他的资产或退休规划有时间与费用之间的弹性,加之每个孩子的资质也是各不相同的,因此其兴趣爱好也随时可能会发生转变,因此,助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用(相对灵活)的教育金积累方式。
(二)提前规划
(三)定期定额
(四)稳健投资
二、教育规划工具(理财规划师培训班 2016年理财规划师章节知识子女教育规划的原则)
(一)短期的教育规划工具
短期的教育规划工具包括学校贷款、贷款、资助性的机构贷款以及这个银行贷款。
(二)长期的教育规划工具
1、传统地教育规划工具
(1)教育储蓄:教育储蓄是指为接受非义务教育的积蓄资金,分次存入,到期后可以一次支取本息的服务。只有(4年级)及以上的学生才能够办理教育储蓄。存期1、 3、6年。50元起存,较高限额2万。1、3、6分按开户日1、3、5整存整取利率。教育储蓄在存期内如遇利率的调整,仍可按开户的日利率计息。提前支取须全额,提供证明的,按存期及开户日整存整取利率,无证明,按存期及支取日活期储蓄利率。
(2)教育保险:投保的年限较高是18年。
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