【摘要】理财规划师培训班编辑为考生发布“2016年理财规划师考试案例分析经验分享”的新闻，为考生发布地理财规划师考试的备考经验，希望大家认真地学习，预祝大家都能顺利地通过考试。2016年理财规划师考试案例分析经验分享地具体内容如下：

从制作理财计划事例来说，怎么避免教科书般的生搬硬套呢?本来很简单，就自己相关经历来说，理财师必须要按照四过程，逐渐处理主线问题。

过程一、家庭现状剖析

主要包含三方面：财政剖析、家庭情形剖析、心思剖析。

财政剖析是较简略的，通常即是需求依据条件，制造家庭的财物负债表、出入储蓄表、现金流量表，把零星的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判别出 该家庭的财政状况，这儿主要是定量剖析。以后，需求依据相关的数字，核算主要目标，来进行定性剖析。例如，经过核算负债比率来断定负债是否过高，经过核算 自在储蓄率来判别出入平衡状况，衡量各种收入的构成份额散布或各种财物的构成份额散布，来判别家庭财政是否构造合理。对于财政剖析有些，通常假如学习过 AFP课程的都可以比较简略的完结。

家庭情形剖析，请求依据对方家庭状况，格外对错财政性要素，进行充沛的了解。例如现在的家庭生命周期，和以后将会对家庭财政形成的严重改变。例如假如计划明年要小孩，可能就要提前预备教育金，假如步入中年，退休金也是要必须考虑的。

心思剖析，则请求要有很强的代入感，请求有比较强的实际工作经验，格外是对客户归于哪一类人群，他们的通常心思要素的定位要有比较好的掌握。这点较显着 是在出资决策上，从材料里也能看出，一些客户出资过于保存，一些客户出资过于急进，各自的心思要素不一样。那么这就决议了你给出的解决方案是否能压服客户。 包含本次理财师大赛，里面也有多个事例触及了心思剖析方面，乃至教师给出的疑问即是：你预备怎么压服客户。因而这些方面必须在一开始就得到注重。

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